Asi describe José Luis Vargas, vicepresidente ejecutivo de Provenir para Latam los importantes beneficios de aplicar IA a los procesos de selección de riesgos. Analizamos con él los beneficios de aplicarla al sistema financiera y por qué ya es una revolución imparable.
Sin dudas la revolución tecnológica se encuentro en uno de sus momentos bisagra. La creciente adopción de la inteligencia artificial y el aprendizaje automático es una revolución que ya está valorada en 450 mil millones de dólares. Con estos avances aplicados a la industria financiera, los procesos de toma de decisiones sobre riesgos alcanzan nuevas metas. Detectar patrones en los datos que escapan a la intervención manual ofrece una ventaja estratégica. Todos esto, además, asegurando una toma de decisiones informada y superior en cada fase del proceso.
“El desafío de integrar fuentes de datos adicionales, expandirse a nuevas regiones o lanzar productos iterativos es una realidad para muchas instituciones financieras. La dependencia de equipos internos de TI o proveedores de software heredado ralentiza el tiempo de comercialización y limita la agilidad para adaptarse a las cambiantes condiciones del mercado. Una plataforma decisional unificada impulsada por IA se presenta como la solución que desbloquea la capacidad de respuesta precisa y que potencia el acceso a múltiples fuentes de datos, eliminando barreras y acelerando el proceso de mejora y crecimiento”, comenta José Luis Vargas, vicepresidente ejecutivo de Provenir para Latinoamérica.
La Inteligencia Artificial maximiza el valor de los clientes financieros al prever momentos clave y ofrecer ofertas personalizadas.
Los pilares para el sistema financiero
Toma de decisiones competitivas: la implementación eficiente de modelos de aprendizaje automático se vuelve imperativa en el dinamismo del mercado. La capacidad de responder a riesgos y oportunidades antes que la competencia, se vuelve una ventaja competitiva inigualable. Sin embargo, la traducción de modelos de IA entre equipos de riesgo y tecnología puede ser una barrera significativa.
Búsqueda de la estabilidad: empresas emergentes y grandes instituciones financieras pueden tener requisitos de toma de decisiones radicalmente diferentes. La capacidad de la tecnología para respaldar el crecimiento, la expansión de ofertas y la entrada a nuevos mercados se vuelve crítica.
Detección superior del fraude: al maximizar la detección y minimizar los falsos positivos/negativos, se crea un entorno para tomar desiciones con presición, brindando una experiencia transparente y confiable.
Gestionar y hacer crecer su base de clientes: de acuerdo con la encuesta sobre toma de decisiones de riesgo en Latam 2024 de Provenir, en los últimos seis meses, el manejo de clientes existentes (71%) sigue siendo el enfoque principal en toda Latinoamérica. Además, decir “sí” a los solicitantes previamente no aprobados sin aumentar el riesgo y la capacidad de impulsar la inclusión crediticia, son características superiores a las que la tecnología le ha abierto la puerta. Basar decisiones en datos alternativos en tiempo real se convierte en un punto estratégico en la gestión de las bases de clientes dentro del sector financiero en la región, especialmente con el avance del Open Banking.
Productos y servicios optimizados: habilitar procesos y ofertas personalizadas se presenta como un arte que la IA perfecciona. Los proveedores de datos externos conectados a través de una plataforma centralizada simplifican el consumo de datos, permitiendo un acceso e integración eficientes.
Optimización de procesos y ofertas personalizadas a través de IA
“Contar con una plataforma basada en IA es contar con una herramienta flexible con tecnología diseñada específicamente para abordar riesgos en identidad, fraude, cumplimiento y crédito. Esto asegura a las instituciones financieras latinoamericanas una toma de decisiones instantánea, precisa y automatizada en todo el ciclo de vida del cliente, allanando el camino hacia una experiencia financiera superior, un crecimiento sostenible y un mayor control de las pérdidas. En este escenario financiero evolucionado, la IA se convierte en el socio confiable que permite una armonía constante en cada decisión tomada, proporcionando un valor agregado que las personas buscan en esta era digital”, concluye José Luis Vargas, vicepresidente ejecutivo de Provenir para Latinoamérica.
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