La nueva herramienta presentada por Visa y Coelsa, busca detectar de manera temprana un posible fraude en pagos instantáneos. Ahora, con Visa Protect las entidades financieras obtendrán una puntuación de riesgo instantánea para detectar el fraude y las estafas en los pagos en tiempo real, resultando en una mayor seguridad para los usuarios.
“A medida que los pagos en tiempo real siguen revolucionando la forma en que los consumidores pagan, en Visa estamos comprometidos a aumentar la seguridad de las redes RTP ampliando nuestro poderoso conjunto de soluciones de riesgo y fraude a este espacio crítico. Visa Protect impulsará una mayor seguridad para los pagos en tiempo real, proporcionando así el movimiento de dinero confiable que todos esperamos y exigimos como consumidores”, dijo Leonardo J. Collado, líder de Servicios de Valor Agregado para Visa América Latina y el Caribe.
Los pagos en tiempo real, incluyendo las billeteras digitales P2P, los pagos QR y los sistemas de pago instantáneo de los bancos centrales, se están convirtiendo en la nueva normalidad para el movimiento de dinero entre personas. Pero con el auge de ellos, los fraudes también están creciendo significativamente con estafas cada vez más sofisticadas. Para luchar en una preservación eficaz de la integridad de estos pagos cada vez más populares, Visa y COELSA lanzan Visa Protect. Se trata de una solución de prevención de fraude para pagos sin tarjeta, impulsada por IA y creada exclusivamente para los Pagos en Tiempo Real de cuenta a cuenta.
Dado que se espera que la industria global de pagos en tiempo real se expanda a una tasa de crecimiento anual compuesta del 33,0% entre 2021 a 2028 , el objetivo es ampliar esta nueva solución de seguridad a otros mercados de todo el mundo.
¿Cómo funciona?
La solución brinda un servicio de puntuación de riesgo en tiempo real. De esta manera se le otorga a las entidades financieras una herramienta para que puedan bloquear automáticamente las transacciones fraudulentas antes de que ocurran. Este servicio, ofrece un mayor nivel de seguridad contra los estafadores, lo que resulta en una mejor protección y seguridad para los usuarios y mayor confianza al enviar y recibir pagos instantáneos.
Esta nueva solución se está presentando en Argentina a través del servicio COELSA Prevent y estará disponible para cualquiera de las aplicaciones y billeteras digitales P2P que operan a través de su riel de pagos inmediatos. Las aplicaciones bancarias, como así también las billeteras digitales, podrán beneficiarse con las herramientas de prevención de fraude añadiendo seguridad a sus movimientos de dinero. Estas dos entidades se unieron bajo un mismo propósito: mitigar el fraude transaccional en los RTP.
Alejandro Peverengo, Chief Information Security & Fraud Prevention Officer, destaca: “En COELSA, la innovación es clave para continuar en la vanguardia en la lucha contra el fraude. Por eso desarrollamos soluciones de prevención basadas en IA que representan un avance significativo y diferencial en nuestra estrategia”. Para ello se utilizan algoritmos avanzados de aprendizaje automático que analizan grandes volúmenes de datos en tiempo real, identificando de manera proactiva patrones sospechosos, comportamientos anómalos y redes de estafa, que posibilitan su detección e identificación con una precisión sin precedentes. Además, permite tomar acciones preventivas rápidas y eficaces, que minimizan las pérdidas económicas y protegen la integridad de las transacciones desde el primer momento, garantizando así una capa adicional de seguridad con impacto positivo para todos los usuarios del Sistema Financiero Argentino.
Un enfoque de seguridad personalizado para las redes RTP
Visa Protect es un servicio para múltiples instituciones financieras (Multi-FI por sus siglas en inglés), lo que significa que está disponible para todos los bancos como parte del conjunto de servicios de valor agregado de Visa. Además de abordar el fraude en tiempo real y las estafas de ingeniería social, la nueva solución permite a las instituciones financieras tomar decisiones de autorización de transacciones con visibilidad de todas las partes involucradas. Además, se integra perfectamente con las soluciones existentes de administración de riesgos y gestión de fraude.
La solución también puede adoptar un enfoque personalizado para las necesidades de cada región o banco. Por ejemplo, gracias al co-diseño de esta solución entre Visa y COELSA, Visa Protect fue adaptado al ecosistema único de RTP de Argentina para COELSA Prevent, impulsado por la conectividad de billeteras digitales, los códigos QR y Solicitud de Pago para RTP.
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