El aumento generalizado de los precios reduce el valor del capital de las personas en el largo plazo y, por eso, el Value Investing se presenta como una buena opción para invertir y proteger el patrimonio frente a los vaivenes inflacionarios.
Actualmente, la inflación se ha moderado de manera significativa, pero sigue por encima del objetivo de los principales bancos centrales (la Reserva Federal y el Banco Central Europeo). En este contexto, según un reciente informe del Fondo Monetario Internacional (FMI), se espera que la tasa de inflación en los países de la Unión Europea disminuya del 6,8% en 2023 al 5,2% en 2024. Un fenómeno que afecta a todos, ya que reduce el poder adquisitivo de los ciudadanos. Por ello, es importante tomar medidas para preservar el patrimonio frente a este problema.
Una de las formas más tradicionales de protegerse de este aumento generalizado de precios es invertir en bienes que conserven su valor con el paso del tiempo, como puede ser el inmobiliario o el oro. Sin embargo, estos activos también están sujetos a otros factores que pueden afectar a su precio, como la demanda o la oferta. Por lo tanto, una estrategia cada vez más recomendable es invertir en activos reales a largo plazo, es decir, aquellos que están vinculados a la economía real, como las acciones de empresas.
“En medio de la alta incertidumbre sobre la evolución de la inflación, resalta la solidez del Value Investing, porque no es necesario saber qué va a pasar con la macroeconomía para que este método de inversión proporcione resultados excelentes”, afirma Ángel Ruiz, docente del centro de formación VIBE, así como CFA y actual Responsable de Análisis Financiero en C3 Patrimonial.
¿El Value Investing es una buena opción en entornos de alta inflación?
El Value Investing es una estrategia de inversión que se basa en comprar acciones de empresas que cotizan a un precio inferior a su valor real. Es esencial entender cómo este método puede adaptarse a las dinámicas del mercado y a las condiciones económicas y, por tanto, a la inflación. “El Value Investing es una buena idea en todas las situaciones, ya que es una estrategia de largo plazo y, por consiguiente, las circunstancias de cada momento no afectan a la robustez de su planteamiento”, subraya Ángel Ruiz.
Los expertos de VIBE, el centro de formación en bolsa e inversiones, ofrecen algunos consejos a considerar sobre este tipo de inversión para preservar el patrimonio:
- Inversión a largo plazo: El Value Investing es una estrategia que requiere visión a largo plazo. La bolsa es volátil, por lo que no podemos esperar que nuestras acciones nos protejan de la inflación cada mes. Es esencial invertir con sentido común para poner la volatilidad de nuestro lado y sacar el máximo partido a nuestros ahorros.
- Conocimiento en el sector: Es muy importante investigar sobre el sector y dejarse aconsejar por expertos en finanzas. Asimismo, hay que conocer bien las empresas en las que se quiere invertir, para asegurar que cuentan con las palancas necesarias para crear valor en el futuro.
- Diversificar: No conviene confiar únicamente en una empresa al invertir; es preferible optar por diferentes compañías y sectores para reducir el riesgo en caso de que una inversión no tenga éxito o un sector pierda fuerza.
Aquellas personas que están pensando en invertir utilizando la estrategia Value Investing para proteger su dinero en fases de inflación, han de realizar un análisis detallado de cada inversión, ya que hay que tener en cuenta factores económicos del sector y específicos de cada empresa. Contar con el asesoramiento de profesionales en finanzas y estar al tanto de cómo evolucionan las condiciones del mercado es fundamental para tomar decisiones correctas.
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