El supervisor ha encontrado datos erróneos e incoherentes en el primer reporte sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo de 2025 y tendrá en cuenta la ausencia de alertas, exámenes especiales y comunicaciones por indicio en futuras actuaciones.
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) tendrá en cuenta la ausencia de alertas antiblanqueo comunicadas por un gran número de entidades a la hora de realizar supervisiones adicionales. El organismo ha identificado esta situación tras revisar por primera vez el reporte reservado sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo correspondiente a 2025.
La revisión afecta a sociedades y agencias de valores, sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva, sociedades gestoras de entidades de inversión colectiva de tipo cerrado y proveedores de servicios de criptoactivos.
La actuación, incluida en el Plan de Actividades de la CNMV para 2026, ha analizado tanto el cumplimiento de la obligación de reporte como la calidad y consistencia de los datos remitidos. También ha permitido al supervisor examinar el cumplimiento de la normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo por parte de las entidades.
Pocas entidades reportaron exámenes especiales o comunicaciones por indicio
La CNMV considera que, en términos generales, la calidad del primer reporte y de su contenido ha sido adecuada. Sin embargo, ha encontrado datos erróneos e incoherentes y otros aspectos que podrían ser indicativos de incidencias en el cumplimiento de las obligaciones de prevención.
Uno de los puntos señalados por el supervisor afecta a los sistemas de alertas. Las entidades deben establecer mecanismos adecuados según la tipología, los intervinientes y la cuantía de las operaciones y revisar las alertas generadas para determinar si procede realizar un examen especial.
La revisión ha constatado que un «gran número de entidades» no ha reportado alertas. Además, pocas han comunicado la realización de exámenes especiales o comunicaciones por indicio. La CNMV no detalla en su comunicación cuántas entidades se encuentran en cada situación.
El organismo señala expresamente que estos resultados se tendrán en cuenta al efectuar supervisiones adicionales, además del seguimiento que realice sobre las entidades afectadas.
Análisis de riesgos, controles internos y examen externo
La revisión también ha llevado a la CNMV a recordar varias obligaciones relacionadas con los órganos y sistemas internos de prevención del blanqueo de capitales.
Las entidades sujetas a estas obligaciones deben disponer de un análisis de riesgo que incluya una valoración práctica del riesgo inherente, las medidas de control aplicadas y el riesgo residual.
Asimismo, deben contar con políticas y procedimientos escritos que contemplen recursos humanos y técnicos adecuados, un órgano de control interno y un representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac).
A estos requisitos se suma la obligación de disponer de un examen anual realizado por un experto externo.
En materia de formación, el supervisor recuerda que las entidades deben establecer un plan anual para garantizar que el personal reciba formación periódica, conozca las obligaciones legales y sea capaz de detectar operaciones sospechosas.
La CNMV completará el manual de reporte
Los resultados del primer ejercicio también han llevado al supervisor a considerar conveniente completar el contenido del manual utilizado para reportar esta información.
La CNMV prevé realizar esta tarea en las próximas semanas. El organismo no concreta en su comunicación qué modificaciones incorporará el manual ni anuncia nuevos requisitos derivados de esa actualización.
La información obtenida en esta primera revisión servirá como apoyo para las tareas de supervisión y seguimiento de la CNMV en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Sigue toda la información de Open Hub News en Linkedin o en nuestra newsletter.
